银行主动为员工求情获法院改判 涉放贷金额5600万元 鞍山银行认为底层信贷员决策作用有限

在非法放贷5600万元后,鞍山银行主动为两名信贷员“说情”。

鞍山银行两名信贷员因非法借贷被停职。鞍山银行在二审期间主动发行了《情况说明》。它认为贷款官员处于贷款过程的最底层,决策作用有限。信贷人员因支持当地企业而被判刑,这将不可避免地对所有信贷人员产生不利影响。最后,二审法院免除了两名贷款官员的刑事处罚。

2月24日,中国司法文件网的一项判决披露了上述案件。两名参与非法借贷的贷款人员,出生于1977年,是鞍山银行铁东支行的员工。

此案始于14年前,当时何、李是鞍山商业银行(后更名为“鞍山银行”)铁东支行的信贷员。2006年,鞍山新润经贸有限公司、鞍山万亚实业集团有限公司、鞍山合力宏达经贸有限公司的实际经理刘谋向鞍山银行铁东支行借款。到目前为止,共有6笔有效贷款,总额为5600万元。

刘在申请上述六笔贷款时,向鞍山商业银行铁东支行提供了虚假的审计报告和虚假的购销合同,并在获得上述六笔贷款后改变了贷款用途。自2006年以来,被告何某、李某一直担任上述六项信贷业务的信贷员。

刘在上述贷款到期后没有还款。之后,鞍山万亚实业集团有限公司接管债务,鞍山银行铁东支行再融资4300万元。

何某、李某因涉嫌非法发放贷款于2017年6月7日被取保候审。

经铁东区人民法院判决,被告人何某、李某犯非法发放贷款罪,判处有期徒刑一年半,缓刑两年,并处罚金一万元。

宣判后,何和李均提出上诉。与此同时,鞍山银行发出《情况说明》,指出该行信贷人员无法识别《审计报告》是否真实。截至2018年底,该笔贷款既未逾期,也未拖欠利息,因此没有造成不利的社会影响。

鞍山银行称何、李在非法发放贷款中的地位和作用有限。贷款审批流程共涉及约28人。信贷官员处于贷款流程的最底层,决策角色有限。国家鼓励金融机构向中小企业提供融资。国务院和中国银行业监督管理委员会都提出了尽职调查和豁免的相关政策。信贷人员对支持地方企业的判断必然会对所有信贷人员产生负面影响,影响支持中小企业的积极性。综上所述,鞍山银行请求二审法院依法改判,免除何、李的刑事处罚。

《情况说明》的一部分最终被法院批准。

鞍山市中级人民法院在二审中指出,鉴于上诉人何、李自首,被害单位未造成实际损失,以及何、李在非法发放贷款中的地位和作用,犯罪情节轻微,不需要处罚。

法院认定上诉人何某、李某违反国家财务管理制度,均构成非法发放贷款罪。他们被减刑以免除刑事处罚。